Por Liliana Alcaraz Recalde. Ministra – Secretaria Ejecutiva de la Seprelad
La Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad), como Unidad de Inteligencia Financiera del Paraguay, es la institución encargada de regular las obligaciones, actuaciones y procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero y de otros sectores de la actividad económica para la realización de los actos destinados al Lavado de Activos y al Financiamiento del Terrorismo.
En ese sentido, trabaja de manera coordinada y conjunta con las instituciones públicas y privadas que forman parte del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALA/CFT).
Este 29 de octubre se conmemoró el Día Nacional de la Prevención del Lavado de Activos y lo celebramos a través de un foro que ha sido desarrollado en diversos módulos, durante distintas jornadas, con la participación de disertantes nacionales e internacionales.
Como resultado de esta actividad académica se presentarán materiales audiovisuales donde se podrá sintetizar las funciones principales de cada una de las instituciones componentes del Sistema ALA/CFT, a fin de que la ciudadanía pueda entender el trabajo que realiza cada una de ellas.
La Unidad de Inteligencia Financiera del Paraguay tiene dos funciones principales:
1) Recibe los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que remiten los Sujetos Obligados (persona física y/o jurídica sometida a las obligaciones establecidas en las leyes ALA/CFT nacional). Los ROS son analizados con la finalidad de establecer la existencia de indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, una vez obtenida de manera motivada la conclusión que correspondiera al ROS, se elabora un informe de inteligencia Financiera, que luego es remitido al Ministerio Público.
En ese aspecto, es importante aclarar que NO todos los ROS generan un informe de inteligencia; así mismo la Seprelad no hace la investigación de los hechos punibles de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, sino análisis financiero.
2) La Seprelad se constituye como órgano supervisor de los sujetos obligados que no cuentan con un supervisor natural; como ser las remesadoras, inmobiliarias, personas que se dedican a la compra y venta de vehículos automotores, proveedores de activos virtuales, comercio de joyas y metales y piedras preciosas, entre otros.
En atención a que muchas veces existe una confusión, la Seprelad en cumplimiento de lo establecido en las Leyes vigentes dicta los reglamentos de carácter administrativo que deban observar los sujetos obligados en materia de prevención de Lavado de Activos (PLA) y Contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), el cual se basa en un sistema de administración y gestión de riesgos.
La Seprelad emite las normativas en materia PLA/CFT, pero quienes se encargan velar el cumplimiento de las mismas y sancionar (si corresponde) son los respectivos supervisores naturales como ser: Superintendencia de Bancos, Superintendencia de Seguros y Superintendencia de Valores del Banco Central del Paraguay, Instituto Nacional de Cooperativismo, Comisión Nacional de Juegos de Azar, Tribunal Superior de Justicia Electoral, entre otras.
Dentro de las Funciones de la Seprelad NO se encuentra la de aprobar o no la apertura o cierre de cuentas, operaciones, las mismas son exclusiva competencia de cada Sujeto Obligado en marco de la aplicación de las Reglas en Materia de PLACFT.
Finalmente, vale destacar que la Seprelad es la institución que representa a la República del Paraguay ante el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat); conforme a ese rol ejerce la coordinación Ejecutiva del Comité Interinstitucional del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo (ALA/CFT).